Državni zbor je 29. 5. 2020 prejel v nujni postopek predlog Vlade Republike Slovenije novele Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-1B). Gre za uskladitev s pravnim redom Evropske unije po uradnem opominu Evropske komisije, zato ker Slovenija ni notificirala predpisov za prenos Direktive (EU) 2018/843, ki bi jih morala uskladiti z direktivo do 10. 1. 2020. V prispevku izpostavljamo nekatere novosti na področju kriptoindustrije.
Novela prenaša v slovenski pravni red posamezne definicije Direktive (EU) 2018/843. Virtualna valuta je digitalna oblika vrednosti, ki je ne izda ali jamči zanjo niti centralna banka niti javni organ in ki ni nujno vezana na zakonito uvedeno valuto in je brez pravnega statusa valute ali denarnega sredstva, ampak jo fizične ali pravne osebe sprejemajo kot sredstvo menjave, ki se lahko elektronsko prenaša, shranjuje in izmenjuje. Ponudnika skrbniških denarnic opredeljuje kot fizično ali pravno osebo, ki zagotavlja storitve varovanja zasebnih kriptografskih ključev v imenu svojih strank, za hranjenje, shranjevanje in prenos virtualnih valut.
Novela prinaša tudi (sicer nesistemsko) regulacijo kriptoindustrije. Tako bodo zavezanci za ukrepe odkrivanja in preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma odslej tudi pravne in fizične osebe, ki opravljajo posle v zvezi z dejavnostjo storitev menjav med virtualnimi in fiat valutami ali druge posle, ki so vključeni v te storitve, ali ponujanja skrbniških denarnic. Z namenom zagotavljanja nadzora na tem področju se vzpostavlja register ponudnikov storitev menjav med virtualnimi in fiat valutami ter ponudnikov skrbniških denarnic. Ponudniki s sedežem ali podružnico v Republiki Sloveniji se bodo morali pred začetkom izvajanja storitev vpisati v ustrezen register. Prav tako bodo morali sporočiti spremembe Uradu Republike Slovenije za preprečevanje pranja denarja v 8 dneh od nastanka in o ponudnikih, ki so vključeni v njihove storitve menjav med virtualnimi in fiat valutami.
Novela ZPPDFT-1B še ne velja. Kljub temu je ponudnikom storitev menjav med virtualnimi in fiat valutami ter skrbniških denarnic v interesu, da se nanjo pravočasno pripravijo. Države članice EU so v skladu z direktivo dolžne zagotoviti registracijo, zato bo obveznost domala z gotovostjo prenesena v nacionalni red. Za kršitve novela predvideva visoke globe v razponu med 6.000 in 120.000 EUR za pravno osebo, globe pa so predvidene tudi za samostojne podjetnike in odgovorne osebe.
